Перевел деньги на карту мошенникам — что делать?

Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Перевел деньги на карту мошенникам — что делать?». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.

Содержание

1. Как обезопасить себя от мошенничества?

2. Как заблокировать карту?

3. Можно все-таки защитить деньги на карте от мошенников?

4. Специфика мошенничества с банковскими картами

5. Куда и кому сообщать об интернет-мошенниках и о мошенничестве в магазине

6. Как составить заявление в полицию

7. Сбербанк заявление о возврате денежных средств по факту мошенничества форме

8. Развод с переводом денег на карту: виды

9. Форма и текст заявления по факту мошенничества: образец

10. Схемы мошенничества в Интернете

Самый главный способ, который позволит снизить возможность встретиться лично с мошенником – это соблюдать основные правила безопасности. Каждому клиенту банка лично рассказывается, как можно себя обезопасить, что нельзя делать с картами.

Чтобы отрезать мошенникам доступ к оставшимся деньгам на карте, ее нужно немедленно заблокировать. Сделать это можно разными способами:

Через мобильное приложение банка. Если оно у вас установлено и там есть опция блокировки карты, найдите в приложении нужную карту и выберите команду «Заблокировать».
По телефону горячей линии. Номер для экстренной связи указан на оборотной стороне карты и на официальном сайте банка. Лучше заранее сохранить этот номер в телефоне, чтобы не тратить время на поиски. Оператор службы техподдержки попросит назвать паспортные данные, кодовое слово или код из СМС-сообщения, которое он вам вышлет. После этого сотрудник банка заблокирует карту.
В онлайн-банке. Зайдите в личный кабинет на сайте банка, найдите опцию «Заблокировать карту» и подтвердите свое действие кодом из СМС.
По СМС. Некоторые банки позволяют блокировать карты по СМС. Обычно для этого надо отправить на короткий номер банка кодовое слово (например, «блокировка») и через пробел последние четыре цифры номера карты. Если у вас только одна карта, то цифры можно не вводить — банк и так поймет, о какой карте речь. Вы получите код, который надо снова отправить на номер банка для подтверждения блокировки.
В отделении банка. Если сообщение о незаконной операции по вашей карте застало вас рядом с офисом банка и у вас есть с собой паспорт, то вы сможете не только заблокировать карту, но и сразу написать заявление на возврат денег.

Как обезопасить себя от мошенничества?

Внимательно относитесь к своим картами, не давайте их даже в руки третьим лицам, не оставляйте без своего надзора.
Нигде нельзя записывать код – пароль от карты, тем более хранить его вместе с ней.
После получения карты сразу поставьте свою подпись на ее обороте.
Никому, никогда не говорите пин код от карты, даже если вас об этом просит сотрудник банка, который ее вам выдал.

Если вы платите картой в ресторане или магазине, то делайте это только лично, не передавайте ее продавцу. Карта должна быть просканирована только в вашем присутствии. Не упускайте ее из виду, вы должны обязательно знать, что происходит с вашей картой, храните некоторое время чеки об операциях. Мошенникам хватает и нескольких минут, чтобы считать данные и перевести их в личное пользование, поэтому будьте внимательны и осторожны, чтобы не потерять все имеющиеся деньги на карте. Обязательно раз в день проверяйте, какая сумма есть на карте и какие списания произошли по ней. Есть время, когда вы можете повлиять на списание и вернуть деньги, но оно строго ограничено, в каждом банке оно прописано индивидуально. Внимание обращайте на счет карты, с которой были списаны деньги. Основные советы, которые дают специалисты банка:

Если вы потеряли карту – сразу же звоните в банк и сообщайте о пропаже, чтобы ее заблокировали.
Если данные о краже, потери, поступили быстро, то возможно все обойдется – деньги не спишут и потерянный пластиковый носитель вернут в ближайшее время.

Как заблокировать карту?

через мобильное приложение банка. Если оно у вас установлено и там есть опция блокировки карты, найдите в приложении нужную карту и выберите команду «Заблокировать»;
по телефону горячей линии. Номер для экстренной связи указан на оборотной стороне карты и официальном сайте банка. Лучше заранее сохранить этот номер в телефоне, чтобы не тратить время на поиски. Оператор службы техподдержки попросит назвать паспортные данные, кодовое слово или код из смс-сообщения, которое он вам вышлет. После этого сотрудник банка заблокирует карту;
в онлайн-банке. Зайдите в личный кабинет на сайте банка, найдите опцию «Заблокировать карту» и подтвердите свое действие кодом из смс;
по смс. Некоторые банки позволяют блокировать карты по смс. Обычно для этого надо отправить на короткий номер банка кодовое слово (например, «блокировка») и через пробел последние четыре цифры номера карты. Если у вас только одна карта, то цифры можно не вводить — банк и так поймет, о какой карте речь. Вы получите код, который надо снова отправить на номер банка для подтверждения блокировки;
в отделении банка. Если сообщение о незаконной операции по вашей карте застало вас рядом с офисом банка и у вас есть с собой паспорт, то вы сможете не только заблокировать карту, но и сразу написать заявление на возврат денег.

Можно все-таки защитить деньги на карте от мошенников?

Да, можно. Следуйте правилам:

Контролируйте операции по счету. Например, подключите услугу смс-информирования по всем своим активным картам. Тогда вы будете сразу получать уведомления о каждой операции по карте;
Никому не сообщайте пин-код, CVC-/CVV-код (секретный код на оборотной стороне карты), срок действия карты и другую информацию;
Не позволяйте продавцам и официантам уносить карту из поля вашего зрения. Всегда прикрывайте рукой клавиатуру терминала оплаты или банкомата, когда вводите пароль. Стоит также следить за тем, чтобы с камер наблюдения не было видно, как вы набираете пин-код;
Заходите только на проверенные сайты и никогда не кликайте по ссылкам из писем неизвестных «доброжелателей»;
Перепроверяйте любую информацию о блокировке карты, отказе в проведении операции или других проблемах с картой. Для этого звоните на горячую линию банка — и только на нее. Телефон для экстренной связи всегда указан на оборотной стороне карты и на официальном сайте банка.

Специфика мошенничества с банковскими картами

Данный вид злоумышленных действий предполагает использование чужого платежного средства для незаконного присвоения денежных средств без применения насилия. Механизм присвоения может быть разным: мошенники либо получают наличные, либо осуществляют посредством чужой карты оплаты товаров и услуг.

Случай неправомерных действий классифицируется по ст. 159 Уголовного Кодекса РФ «Мошенничество» при наличии следующих признаков состава преступления:

причинение материального ущерба (пластиковые карты юридическим лицам не выдаются, соответственно и ущерб может быть нанесен только физлицу);
наличие умысла присвоить чужие финансовые средства (для примера: снятие денег с найденной кредитки в силу отсутствия изначального злого умысла мошенничеством не признается).

Ответственность за такое преступление предусмотрено для лиц, достигших 16-лтнего возраста.

Куда и кому сообщать об интернет-мошенниках и о мошенничестве в магазине

Первым шагом в данном случае является направление претензионного письма администрации субъекта торговли. Если в течение недели покупатель не получает ответа на свою претензию, нужно обращаться в Роспотребнадзор или прокуратуру, чтобы отстоять и защитить свои потребительские права. Если вы приобретали товар на платформе, объединяющей различных продавцов, необходимо направить запрос в службу технической поддержки ресурса для обнаружения и идентификации IP-адреса продавца-мошенника.

Отправить претензию можно в электронном виде на указанный адрес или почтовым отправлением. Текст должен содержать подробное описание причин и имеющихся недостатков товаров, обоснование направления жалобы. Также необходимо сформулировать и предоставить описание выдвигаемых требований: замена, возврат денежных средств и так далее.

В первую очередь необходимо обратиться в районное отделение полиции. Если вы уже написали заявление, то его примет оперативный дежурный. Также вы можете сообщить о преступлении устно. В этом случае оно будет составлено сотрудником полиции со слов потерпевшего в форменном бланке протокола. После регистрации его передадут следователям, которые примут решение о возбуждении уголовного дела.

Дежурные работники полиции принимают заявления круглосуточно. Если вы стали жертвой мошенников, не медлите – как можно быстрее посетите отделение. Оперативное реагирование позволяет поймать преступника по горячим следам.

Подать заявление по факту совершения мошеннических действий вы можете и через интернет. Надо перейти на официальный интернет-сайт МВД и заполнить формуляр, доступный на странице «Прием обращений». В строке с указанием адресата выберите «управление К МВД России».

Вы можете потребовать остаться анонимным. Кроме того, на сайте МВД есть формы обращения, которые можно заполнить без указания личных данных. Но это теория, на практике такие заявления чаще всего не рассматриваются. Процессуальные нормы гласят, что анонимное обращение не может являться прямой причиной открытия уголовного производства.

Как составить заявление в полицию

Заявление можно написать от руки. Если же оно пишется непосредственно в отделении полиции, то заявителю дадут форменный бланка.

В тексте нужно указать:

Название отдела полиции и ФИО его начальника.
Данные заявителя (ФИО, серию и номер паспорта, адрес регистрации и фактического проживания).
Кратко и чётко описать суть произошедшего.
Дату и подпись.

Среди фактических данных, которые помогают в поимке мошенников, стоит отметить:

Название и адрес сайта, на котором действовали злоумышленники.
Номера карт и кошельков, на которые им нужно было высылать деньги.
Переписка с мошенником.
Его адрес электронной почты и номер мобильного.

Все заявление по данному виду преступлений в городах, где есть отдел К МВД, передаются его сотрудникам.

Использование интернета не только для развлечений, но и в деловых взаимоотношениях уже давно стало привычным делом. Без интернета все переговоры и операции стали бы куда сложнее и объемнее в плане временных рамок. Сеть позволяет управлять своими финансами, осуществлять платежи, переводы и контроль за движением средств.

ВНИМАНИЕ !!! Также посредством интернета осуществляется заключение практически 75% сделок купли-продажи, обмена, заказа товаров и услуг, а также их оплата. Сеть предоставила инвесторам возможность, не выходя из дома инвестировать свои средства, участвовать на биржах и тому подобное.

Даже работать теперь можно в сети и получать оплату. Именно благодаря такому широкому разнообразию сфер деятельности и функциональным наборам данная область не могла остаться незамеченной любителями «легких» денег. Интернет мошенничество является одним из наиболее сложных видов мошенничества в плане раскрываемости, ведь мошенник может осуществлять свои незаконные действия, находясь на другом конце света. В сетях зарегистрировано огромное количество пользователей, многие из которых пользуются сетями под никами, то есть псевдонимами, не имеющими ничего общего с реальным именем человека. А это, в свою очередь, также усложняет поиски преступника.

Сбербанк заявление о возврате денежных средств по факту мошенничества форме

Подробная инструкция Когда факт мошенничества обнаружен, пострадавшему не нужно задумываться о том, кто мог посягнуть на его имущество, в случаях, когда злоумышленник неизвестен, или думать, почему знакомый или родственник совершил подобное деяние.

Когда заявитель имеет доказательства обманных манипуляций, которые были предприняты относительно него, он может обращаться непосредственно в органы правосудия.
До этого следует предпринять попытку урегулировать спор своими силами, направив виновной особе претензию.
[attention]Ее можно передать лично под подпись, или отправив заказным письмом с уведомлением про вручение. [/attention]
[info]Заявление, которое готовится для подачи в суд, обезличено, без указания конкретного адресата. [/info]

[important]Ведь именно в этом случае появляется шанс выяснить личность преступника и привлечь его к ответственности. [/important]
К представителям органов внутренних дел можно обращаться как лично, так и используя для этого телефонную связь.
В ходе звонка важно сообщить личные анкетные данные и рассказать о произошедшем.

Мошенничество Нюансы составления Иск оформляется потерпевшим в виде письменного документа. Возврат денег в Сбербанке Вам может понадобиться, если вы оплатили не совершаемую вами покупку или же по ошибке перевели сумму не на тот счет.

Развод с переводом денег на карту: виды

Прежде чем разбирать, что нужно делать в экстренной ситуации, необходимо, на мой взгляд, рассмотреть варианты, как мошенники снимают деньги с карты, чтобы, зная их, можно было исключить подобные происшествия в принципе.

Наиболее распространенные схемы:

Аферист незаметно фотографирует или записывает реквизиты банковской карты – это может произойти, если держатель карты ведет себя безалаберно или передает карту в руки незнакомому человеку на заправочной станции или в кафе.

Подобное поведение приводит к тому, что, зная номер карты, срок, имя и фамилию владельца, злоумышленник может совершить покупки в некоторых из интернет-магазинов, а если известен CVC код с обратной стороны, то вывести деньги можно через забугорные шопы.
Устанавливают специальные устройства на банкоматы: скиммеры, скрытые камеры или накладные клавиатуры, с помощью которых собирают данные карт, вплоть до пинов. Часты случаи, когда работники банков в этом не прочь помочь за откат.

Оставив данные таким образом, можно легко получить смс о снятии наличных где-нибудь в Йоханнесбурге через неделю. Обнал происходит по дубликату, который жулики закладывают в пластик с украденной информацией.
Жертве приходит СМС-ка, в которой утверждается, что карта заблокирована, с неё сняли деньги или что-нибудь в этом роде, задача данного сообщения – зацепить, заставить человека паниковать и волноваться.

Для выхода из создавшейся неприятной ситуации в СМС обязательно указан номер телефона, при прозвоне на который, представившись сотрудниками банка, человека будут разводить отправиться к банкомату, подключить другой номер телефона к Сбербанк.Онлайн и произвести перевод денег на счёт.
Еще один вариант с СМС-кой – если карта скомпрометирована, на телефон начинают названивать и просить подтвердить транзакцию, мол, ошиблись цифрой в номере и срочно нужно купить лекарства больному ребенку.

При подтверждении происходит списание, и покупки за ваш счет будут далеки от благих целей, при этом люди на той стороне хорошие психологи и умеют заговаривать зубы.
На карту перечисляют деньги (сумма обычно от 2 000 до 5 000), после чего поступает крайне эмоциональный звонок, в котором “по-братски” просят вернуть случайно переведенные деньги, но уже на другие реквизиты.

В этом варианте идет банальная обналичка крупных сумм, которую дробят на мелкие и разбрасывают по разным счетам. Поэтому, если вы сделаете обратный перевод, доказать, что не являетесь соучастником преступления, будет крайне сложно.
В очереди продуктового магазина предлагают заплатить за вас своей картой, а деньги вы потом наличными вернете, под предлогом что нужна срочно наличка, а банкомат не работает.

В большинстве таких случаев карта украдена, и, согласившись на операцию, вы станете соучастником кражи. К таким предложениям нужно относиться осторожнее, даже несмотря на то, что хочется помочь человеку.

Сообщить о мошенничестве можно на официальном сайте МВД РФ. Для этого необходимо:

В разделе «Для граждан» о.
В открывшемся окне выбрать подразделение, в которое следует направить заявление. Лучше отправлять документ в территориальный отдел внутренних дел. Но если его точное наименование неизвестно, можно направить в МВД РФ.
Указать фамилию, имя, отчество заявителя. Отметить, является он физическим или юридическим лицом.
Оставить адрес, на который специалист МВД мог бы прислать ответ.
Ознакомиться с информацией о порядке подачи заявлений. Поставить галочку напротив надписи «С информацией ознакомлен».
В открывшейся электронной форме изложить информацию о факте мошенничества. Текст обращения должен содержать не более 2 тыс. знаков.
Ввести капчу в обозначенное окошко.
Нажать кнопку «Отправить обращение».

Отправитель будет уведомлен о приеме заявления, и для допроса его вызовут в отдел полиции.

Форма и текст заявления по факту мошенничества: образец

Хотя четких требований нет, некоторые моменты придется учесть. Документ подается на имя руководителя подразделения органа МВД (информацию вам продиктуют в отделении). В шапке следует указать и ваши личные данные: ФИО, номер, серию, место и дату выдачи паспорта, контакты.

Основная часть содержит подробное описание случившегося, причем необходимо излагать сухие факты. Постарайтесь упомнить всех лиц, причастных к преступлению, и указать сумму ущерба. В заключение напишите, что просите найти мошенника и вернуть деньги или ценности. В конце вы пишете, что проинформированы о последствиях дачи ложных показаний, ставите дату и подпись.

Заявление должно содержать и перечень доказательств, причем предъявлять сотрудникам правоохранительных органов необходимо оригиналы чеков либо квитанций.

Схемы мошенничества в Интернете

На данный момент в виртуальной сети используются такие схемы обмана граждан:

фальшивый интернет-магазин. В этом случае мошенники берут предоплату за товар, но так и не высылают его покупателю, а если и высылают, то не тот, что был указан на сайте (он может иметь аналогичный внешний вид, но отличаться эксплуатационными характеристиками или быть более дешевым китайским аналогом);
фишинг, когда сайт создается для завладения данными платежной карты. Получив необходимую информацию, злоумышленники могут воспользоваться деньгами ее владельца, получив доступ к карточному счету;
фиктивная благотворительная деятельность. На таком интернет-ресурсе по сбору средств нуждающимся (тяжело больным, пострадавшим от природных катаклизмов и т. д.) могут использоваться фотографии и документы благотворительных организаций, но для перечисления средств мошенники указывают реквизиты своего расчетного счета;
сайты, содержащие контент с вредоносным кодом, который открывает доступ к компьютеру пользователя.